お客様本位の業務運営に関する基本方針
方針１ 方針の策定・公開
当社は損害保険・生命保険の代理店として、お客様のニーズに合った保険商品のご提案を行っております。今後もお客様にとって真の利益となり、お客様にとって必要とされ続ける企業でありたいと思い「顧客本位の業務運営」を宣言し公開致します。
＊上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則①」に対応しております。
方針２ お客様の最善利益の追求
当社はお客様のニーズをしっかりと把握し「お客様にとって何が最も適切か」を基準に提案いたします。
【具体的な取組】お客様の声、アンケート等を真摯に受け止め、改善策を社内で共有します。
＊上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則②」に対応しております。
方針３ 利益相反の適切な管理
当社はお客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めます。
【具体的な取組】定期的にコンプライアンス研修を実施し、「利益相反」が及ぼす影響について全社員の理解を深めるよう指導し、代理店自己点検にて状況を把握し改善する事で適切な管理を行っていきます。
＊上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則③」に対応しております。
方針４ わかりやすい情報提供
当社はなるべく専門用語を使わず、実際の事故例なども含めて誰にでも理解いただけるよう努めます。
【具体的な取組】ご提案・ご契約の際は、パンフレット・タブレット画面を活用し（保険手続きナビ）丁寧に説明いたします。
更改契約の際は余裕あるスケジュールで案内し余裕を持った商談をいたします。
＊上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則⑤」に対応しております。
方針５ お客様にふさわしい商品・サービスの提供
当社はお客様の属性をしっかり把握し適切な商品やサービスを提供いたします。事故の際の対応につきましてしっかりご説明いたします。
【具体的な取組】事故時やロードサービス使用の際の連絡先カードを配布させていただきます。
＊上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則⑥」に対応しております。
KPI お客様本位の業務運営の定着状況指標
当社は「顧客本位の業務運営」を行うためKPIを設定します。
指標１ 【お客様の最善利益の追求】
お客様の声を把握し、サービスを向上・改善しより満足いただくため。
アンケート回収件数５０件以上：令和６年度実績 ３件 令和7年度実績１８件
指標２ 【利益相反】の適切な管理
定期的にコンプライアンス研修を実施し理解を深めるため。
コンプライアンス研修年2回以上：令和６年度実績 2回実施
指標３【わかりやすい情報提供】
パンフレット・タブレットを使いわかりやすい説明をするため。
ペーパーレス手続き率８５％以上：令和６年実績 ８３．７％
余裕あるスケジュールで余裕をもったわかりやすい説明のため。
証券作成7日前作成率９０％以上：令和６年度実績 ８７．６％
